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长期在同一个收单机构刷卡会不会被风控?
正规POS机公司发布 时间:2024-05-17 08:05:16

长期在同一个收单机构刷卡会不会被风控?
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长期在同一个收单机构刷卡会不会被风控?

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长期在同一个收单机构刷卡会不会被风控?

长期在同一个收单机构刷卡会不会被风控?答案肯定是肯定的。要具体理解这个逻辑,需要从收单机构、信用卡姿态、银行的风险控制来分析。我们刷卡一般是收单机构的商户池。我们用的机器和刷的商户分为正规商户和商户池。

什么是正规商家?

简单来说,使用营业执照的机器,比如我们线上线下店刷的机器,就是大机器。一般这些机器都是收单机构(支付公司)与银联或银行合作定向采购的机器;或者是商户使用营业执照的收单机构的机器。这些机器里的商户都是真正的商户,而且是只有一个收单机构的程序,只绑定了这个商户的信息,所以也叫一机一平台一商户。

什么是商户池?

简单的理解就是收单机构在自己的程序中集中了很多商户的信息。当我们使用机器刷卡时,程序从这个池中选择一个商户来完成刷卡。还可以在关闭自选前选择刷卡的商户,之后进行智能匹配。我们经常可以看到广告 万户 其实就是说商户池多。刷完之后,我们可以在全国银联快速通查询刷的是什么类型的商户。

什么是定期账户?

这个是针对商户池的,跟正规商户差不多,只不过机器里只有一个商户,但是正规商户用的是营业执照,而固定账户是收单机构根据申请人的要求,商户类型,商户名称等来做的。很多用电脑的人都会问一个问题:他们都是真正的商家吗?还是所有商家都落地了?这里有一个很好的答案:营业执照是给真实商户的,商户池或者固定户是收单机构提供的。如果你长期在正规商户或固定账户刷卡消费,银行会怀疑你非正常非法用卡。毕竟不能天天加油买首饰住酒店吧?不管是大额还是小额,都是一家店刷的?如果长期在商户池刷卡消费,第一,不是真实的商户消费,有TX嫌疑;二是容易发生跳码;三笔都是同一个收单机构刷的。你不会以为所有商户都用同一个收单机构的机器吧?所以长期在收单机构刷卡,被风控的几率很大。

避免银行风控的刷卡姿势。

银行的风控不可能完全靠人力来监管。它首先要被风控系统自动评估,触发一个预警行为,然后它会提醒人力去审核。一旦进入人工干预程序,作为风控部门的人,一旦查看账单,基本就知道是消费还是恶意刷卡了。

如何规避银行的风险控制:

1。多准备几台机器,不要用一台。信用卡的逻辑是:真实消费+信用卡pos机。

2。我们的日常消费基本上是小很多的,没有大笔钱刷卡才是王道,小钱才是王道。

3。每家银行都有自己的黑名单商家。如果频繁刷到这些商家,如果没有积分,还是小事,如果触发预警,就是大问题了。所以有条件的话,可以多刷固定账户的大额,每三个月左右换一次固定账户。

摘要

银行卡受风控。长期在同一收单机构刷卡只是因素之一。除此之外,还有信用卡刷卡严重不规范,经常上黑名单的商家,逾期等等。

要用好信用卡,要从多方面入手,多学习用卡知识!没有人是小白,但你不知道信用卡游戏的潜规则和用卡的策略!

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