嘉联支付解读各大银行严查储蓄卡流水，我们应当怎样选择POS机结算卡？
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国家加强反洗钱法监管后，各大银行对本行储蓄卡非柜交易进行了严格的风险控制和自查活动，自20年6月起开始。据合作伙伴介绍，当时他们的卡被封了，主要是因为他们用储蓄卡绑定了POS机器制作了结算卡，更严重的不仅储蓄卡被冻结和风险控制，还有一些信用卡被冻结。

有朋友说这个时候我换了储蓄卡，换了其他银行吗？OK那呢？解决了这个问题，其实不是，因为最近包括工商银行在内的平安、兴业等非橱柜交易都进行了严查。

最近，许多人说，他们接到了银行的验证电话，一些卡被直接锁定。发生了什么事，我们应该如何解决这个问题？今天我们将一起学习。

有兴业银行的卡友告诉小盛，他用兴业银行的储蓄卡作为储蓄卡POS不久前，机器结算卡接到当地兴业银行的核实电话，询问自己使用频繁POS机器等第三方支付收付款的原因，核实是否自行使用。

卡友说，他一个月的流水只有10万左右，金额不大。为什么还是引起了银行的注意？其他兴业银行的一些卡友收到了020兴业总行的核实电话，也是因为他们的流量太大，支付宝等第三方转账过多的问题引起了银行的关注，需要核实资金来源和用途。平安银行也有卡友表示，平安储蓄卡用作POS机结算卡后月流量可达数十万，成功引起银行关注。

在许多使用工业招商银行和其他储蓄卡的银行关注风险控制之前，或者这些卡的朋友，我们都选择更换四家国有银行的储蓄卡，如工业、农业、交通和建设，特别是工商银行，因为我们都知道，我们的工商银行是一家非常喜欢大流量的银行。但它是否被四家国有银行取代，或者被工国工商银行取代？

事实上，事实并非如此。一些信用卡朋友反馈说，他们的工商银行储蓄卡被直接锁定。询问银行后，他们更加沮丧。根据银行的反馈，他们的卡被中国人民银行直接锁定。如果他们想解封，他们还需要带一些可以证明资金来源的信息到网点提交信息解封。

以上几方面，无论是当地银行给你打来的询问电话还是总行直接给你打来了核实电话，又或者是直接对我们处罚进行了一个封卡、锁定的动作，无不都表明了央行对今年《反洗钱法》的监管的力度以及决心。事实上，所有银行都开展了两项活动。一方面，他们严格调查信用卡的资金流动和用途。另一方面，储蓄卡的资金来源和大量流水账户的进出时间必须严格监管。

据不完全统计，仅2020年上半年，央行公布的《反洗钱法》累计罚款已达298张，累计罚款已超过3张.7亿，说明以后一定要特别注意储蓄卡。

如果我们真的遇到了这样的风险控制行动，我们应该如何解决它？让我们看看POS如何选择机结算卡？

第一，尽量选择国有四大银行的储蓄卡，最好选择没有信用卡的银行。

二、流水避免急进急出、整进整出。

三、流水要过夜，尽量保留在卡上，注意保留时间，注意结息。

从目前的情况来看，每个人都收到了银行的警告、提醒或验证电话，这暂时没有涉及到他们自己的信用卡，但也足以吸引我们的合作伙伴的注意。所以在我们使用储蓄卡之后，我们也应该像对待我们的信用卡一样，给予足够的关注，注意合规的。

嘉联支付立刷小编也要提醒大家，一定不要去做一些出租、出借或者是买卖自己的账户，包括你的收付款二维码，这一点如果被不法分子这个利用了，很有可能去做一些违规违法的活动。如果真的是触犯了反洗钱的风控，很有可能牵扯到我们自己，那大家就得不偿失了，所以伙伴们一定要重视起来。

最后，提醒卡友不要贪图低利率使用POS机刷卡交易，必须注意资金安全。毕竟钱是大事，因小失大，贪小便宜，吃大亏。申请正规的POS机器，，可添加小编微信：huifupay001注册正规银联POS机器，一清机。